企业预警通最新发布的2026年一季度银行监管处罚数据分析报告显示，2026年 1-3月，中国人民银行、国家金融监督管理总局、国家外汇管理局及派出机构合计针对银行机构及从业人员开1709张罚单，总罚没金额达6.19亿元。
尽管罚单数量、罚没金额较2025年四季度分别下降15.48%、37.35%，但金融严监管的核心基调并未松动，信贷业务违规依旧是行业违法违规重灾区，数据报送与治理相关违规罚单数量环比增幅高达94.49%，成为一季度监管重点关注的新方向，监管机构也通过严格落实“双罚制”，持续压实机构与个人的双重合规责任。
罚单总量环比双降严监管基调仍未松动
2026年一季度，银行业监管处罚呈现“总量收缩、力度不减”的特征。报告数据显示：一季度全行业合计1709张罚单中，机构罚单693张，个人罚单1016张，涉及受罚银行332家，较上季度增加11家。
从监管主体来看，国家金融监督管理总局派出机构开出罚单数量最多，达1300张，占全季度罚单总量的76.07%，罚没金额3.43亿元；央行及派出机构、外管局及派出机构分别开出364张、45张罚单，罚没金额分别为2.55亿元、2179.29万元。
大额罚单依旧是监管震慑违法违规行为的核心手段。一季度监管机构共开出129 张百万元以上大额罚单，合计罚没金额3.68亿元，占全季度总罚没金额的近六成，其中单笔最高罚没金额对象为建设银行。
今年2月，据央行发布的罚单显示：因违反账户管理规定；违反特约商户管理规定；违反人民币流通管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或资金等10项违法违规行为，建设银行被给予警告，没收违法所得55.097567万元，罚款4295.51万元，合计罚没4350.607567万元。
从区域分布来看，浙江省以166张罚单、8067.93万元罚没金额，成为一季度罚单数量和罚没总额双料第一的地区，上海、福建分别以7556.07万元、5397.88万元罚没金额位列二、三位。
从银行类型来看，国有银行罚单数量最多，合计566张，占总罚单量的33.12%，罚没金额同样居首，为1.91亿元；农商行则以45张百万级大额罚单，成为一季度大额罚单数量最多的银行类型。
值得关注的是，监管机构始终严格落实“双罚制”要求，在对违规机构予以处罚的同时，同步追究相关从业人员责任。一季度个人罚单占比达59.45%，其中警告是个人罚单最主要的处罚类型，对董监高任职资格的取消、相关从业禁止等处罚，也持续压实了金融从业者的合规责任。
信贷违规仍居首位数据治理成监管新重点
从违规领域分布来看，信贷业务违规依旧是银行业第一大违规领域，一季度相关罚单数量达1041张，在所有违规类型中占比最高。
具体来看：“贷款三查未尽职”相关罚单达552张，占信贷违规罚单总量的半壁江山，违规办理发放贷款、信贷资产分类不准确、违规处置不良资产等，也是信贷领域主要的违法违规情形。
内控制度不健全是第二大违规领域，一季度相关罚单达417张，具体案由集中在违反征信业务管理规定、违反审慎经营规则、违规收费质价不符等方面。此外，反洗钱、支付结算业务违规也依旧是监管重点关注领域，相关罚单数量分别达 157张、150张。
一季度最显著的监管变化，是数据报送与治理违规成为监管加码的核心方向。报告显示，一季度该领域罚单数量达247张，较上季度增加120张，增幅高达94.49%，是所有违规类型中增幅最大的领域。
其中，违反金融统计管理规定相关罚单157张，监管数据不完整、不真实、不准确相关罚单46张，提供虚假财务会计报表、信息科技风险管理不到位等情形，也被纳入重点监管范畴。
根据相关规定，银行业金融机构需严格按照规定报送监管报表、统计资料和财务会计报告，保证信息真实、准确、完整。一季度数据治理相关罚单的大幅增长，反映出监管部门对金融数据真实性、准确性的监管要求持续升级
相关案例显示：杭州联合农村商业银行就因“贷款管理不到位；数据报送不准确等”违法违规行为被处以1110万元罚款，多名相关责任人同步被警告并处罚款，体现了监管对数据违规行为“机构+个人”的双重追责。
整体而言，2026年一季度银行业监管在传统风险领域保持高压态势的同时，正加速向数据合规等精细化领域延伸，这也对银行业金融机构的全流程合规管理、数据治理体系建设提出了更高要求。
来源：企业预警通、央行、金融监管总局
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